保険の見直し in大阪




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ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーの中野です。
わたしが見直しを担当する
中野です。(プロフィール)
事務所:大阪府西区北堀江1-1-7 四ツ橋日生ビル207
TEL:06-6536-5988

5つの約束

@お客さまを第一に考え、独立ファイナンシャルプランナーとしてお客さまのためのアドバイスを行います。

A明確な料金でサービスを提供いたします。(あたりまえですが、必ず料金はサービス開始前に事前お伝えします。サービス終了後に別途料金を請求したりいたしません)

B相談中は専門用語を使わず、わかりやすい説明に徹します。

Cご納得いただくまで、何時間、何度でも説明いたします。

D(当然ですが)知りえた情報を他に漏洩したりいたしません。

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効果(支出)の計算について

見直し効果の計算(見直し後の支出の計算)については以下のようなルールで行ないます。

 ・一生支払う支出について:個人で支出されているものはその方が80歳までお支払いすると仮定して計算します。ご家庭全体の支出については主たる収入の方が80歳までお支払いする仮定として計算します。
 ・将来の支払い額がわからないものについて:お客さまとの協議により支払額を定めますが、生命保険、住宅ローンについては以下のように計算いたします。
  保険料1:10年更新の場合/現在の1.25倍として更新ごとに増加すると仮定します。
  保険料2:15年更新の場合/現在の1.50倍として更新ごとに増加すると仮定します。
  住宅ローン:変動金利または固定期間終了後の金利は4.0%と仮定します。

各種手数料について:
 各種専門家や手続きに費用が必要な場合に支払う必要があるものを指します。
 例:住宅ローンの借換えの場合、登記時に司法書士への報酬、保証料、事務手数料など

*解約などによる返金について

 加入していた保険からの解約返戻金、住宅ローンの保証料の返金があった場合には、効果として加算いたします。

 



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